WorkBuddy + MCP：把ERP接进来后，财务查账、催款、对账省了多少事

做财务和采购的人，大量时间都花在查数据和对数据上。客户欠多少、账龄多长、下周该催谁、供应商哪里对不上，这些事本来应该有很快的答案，可实际经常要登录 ERP、切模块、跑报表、导 Excel、再手工比对。

当我们把 ERP 通过 MCP 接进了 WorkBuddy，这些事可以直接用一句话解决。

01应收：先看全貌，再看风险

以前查应收，要先登录系统、找模块、输客户、看余额、算账龄、判断风险，最后还要导表发给同事。现在直接在 WorkBuddy 里问："截至 2015 年 1 月 2 日，有多少个客户有欠款？"

WorkBuddy 直接给出了全部欠款客户的统计和明细，哪家欠得多、哪家欠得久，一眼就能看清楚。

接着问："把天津鹏程的明细拉出来看一下。"

WorkBuddy 把这个客户的未结清、已核销、核销记录都列了出来，并在小结里提示：该客户欠款全部逾期，账龄超过 90 天，建议尽快停止发货，并评估是否升级法务催收。

在有了对账明细的基础上，让 WorkBuddy 生成客户对账单，以企微/飞书或者邮件的形式发送给客户联系人。

这就是业务上真正有用的地方：它告诉你欠了多少，也告诉你这个客户该不该继续发货、要不要升级催收。以前这些判断要靠财务自己翻账龄、翻逾期记录，现在 WorkBuddy 一次就能把结论带出来。

02应付：供应商对账，一眼看出该盯谁

采购对账以前更麻烦。订单、入库、发票、付款不是一张表，经常要导出来手工匹配，还要判断哪些是"货到了票没到"、哪些是"票到了钱没付"。

在 WorkBuddy 里问："查一下 2014 年全供应商对账：哪些供应商还有未付款？哪些有大额暂估入库没开票？"

WorkBuddy 给出了完整结果：

• 未付款的 9 家供应商及其合计金额；
• 大额暂估入库未开票的供应商及其合计金额；
• 既欠款又有暂估未开票的重点关注供应商；
• 最终小结和优先级建议。

小结里直接点名了重点：

未付款 65.81 万，重点在深圳明亮外设 26.74 万、北京模具八厂 16.91 万、北京机箱厂 12.84 万；暂估未开票 149.92 万，NEC 一笔就占 80 万，其次是 KMSMEDIA 22.28 万、北京模具八厂 19.71 万。

北京模具八厂是唯一一家两边都排前列的供应商，财务和采购都要重点关注。

再问："深圳辰环 2014 年的采购对账看下。"

WorkBuddy 给出了完整的对账单：包括暂估入库未开票、有发票但没有付款匹配、金额或数量对不上的详情。

最关键的是，小结里直接指出了一个可疑点：

到货单 0000000015 入库 46,800 元，发票只开 650 元，金额差 46,150 元，数量也对不上，需要核实；

另有 10.34 万暂估入库未开票，需要跟进供应商补票。

这种差异恰恰是手工对账最容易漏掉的地方。它可能意味着系统里存在错单、漏单，也可能意味着某个环节的单据没有走完。以前要靠人一张一张去比对才能发现，现在 WorkBuddy 直接把疑点摆到桌面上。

03以前 vs 现在

事情	以前	现在
查客户欠款	登录 ERP、找模块、导表、自己算	WorkBuddy 一句话
看客户风险	手工翻账龄和逾期记录	直接给出停货、法务催收建议
全供应商对账	导 Excel 手工匹配	直接问"哪些供应商有问题"
单供应商对账	一张一张核对单据	直接找出错单、漏单疑点

另一个重点是口径统一。按哪天算逾期、只看已审核还是包含未审核、余额怎么算，都有统一规则。今天查和明天查结果一致，财务才敢用。

04它只读，不替你拍板

这套能力只读，不会改 ERP 里的任何数据。它把查询、核对、整理、风险提示这些重复劳动做掉，但最终要不要停货、要不要法务介入、怎么处理差异，还是由财务和业务人员确认。

WorkBuddy 接上 ERP，改变的主要是工作方式：以前要花半小时找数据，现在一句话就能看到结果；以前要导 Excel 对账，现在直接看差异清单和风险结论。

如果你们也常被查账、催款、对账这些重复工作占时间，不妨先把最常用的业务问题接进 WorkBuddy，让 AI 先解决高频查询，再逐步覆盖完整业务流程。

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上海知岸信息科技有限公司
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